Як шахраї ошукують українських біженців: розбираємося на прикладі одного «магазину»

Відомо чимало схем, за якими ошуканці видурюють гроші в людей. Однією з «найпопулярніших» залишається отримання коштів за товари, що їх ніколи не існувало.

У своїй діяльності такі магазини схожі. Вони виставляють світлини товару, який або неможливо купити ніде більше, або вказавши аж занадто привабливу вартість, просять повну передоплату на картку, а потім просто блокують ошукану людину.

Історія одного ошуканства

Скамери націлені не тільки на внутрішню авдиторію. Від їхньої діяльності потерпають люди, які втекли від війни в Україні за кордон. Так шахраї продають біженцям неіснуючі стіки для систем нагрівання тютюну, рідини для електронних сигарет з певним вмістом нікотину та одноразові електронні цигарки, заборонені в Європі, але звичні для України.

Спеціально для вас ми проаналізували діяльність одного такого магазину, відомого як ILUMA tobacco. Інформацією про нього з нами поділилася наша читачка. Вона побажала зберегти анонімність, тож у подальшому ми зватимемо її Д.

…най я вже втрачу ті 5 кесів, не помираючи з голоду, ніж якась бабуся чи вмираючий студент. іноді хтось має побуть мамонтом і інвестувати в обізнаність народу, – написала нам Д.

Як діють шахраї?

«Жертв» ошуканці знаходять за примітивною схемою: розсилають повідомлення з посиланням на свій магазин у групи біженців. Здебільшого правила спільнот забороняють рекламу, тож посилання швидко видаляють модератори (і на нашу думку правильно роблять). На жаль, модератори не завжди встигають зробити це вчасно.

я моніторила купу груп, де біженці всіляко допомагали біженцям в норвегії. і ось в одній з них промайнуло повідомлення, мовляв, ось ми купляємо в україні всілякі курильні приблуди, [ссилка на канал] я і зберегла собі на майбутнє, бо знала що може знадобитись. їх кілька таких було різних у мене в збережених, і коли час таки прийшов, я знайшла чомусь тільки цю ссилку, – розповідає Д.

Людина пише ошуканцям, щоб замовити товар. А коли переказує гроші шахрай просто зникає. На жаль, так сталося і з Д. Шахрай щез разом із грошима, залишивши данні картки… яка, імовірно, належить іншій людині.

Співробітник нашого видання удав із себе покупця, та написав адміністратору «магазину».

Після перевірки даних картки з’ясувалося: «підприємець» або змінив прізвище та ім’я, або це чужа картка. Друге видається нам імовірнішим.

Звідки шахраї беруть чужі картки?

Зареєструвати картку на дані третьої особи з банківською системою безпеки складно. Ошуканці використовують простіші методи. Наприклад, вони беруть «в оренду» картки студентів чи пенсіонерів, виплачуючи їм за це компенсацію, або користуються даними з даркнету.

Як розпізнати шахрайство?

Насамперед звертаємо увагу на магазин. Так у цьому немає жодного зворотнього зв’язку з покупцями. Дивно, чи не так? Адже, що вища активність підписників в онлайн-магазині, то більші шанси щось продати.

Ще одна ознака – недбале ставлення до даних. Так Д. писала шахраю з іншого акаунту, вказавши адресу, якої не існує:

але воно настіки не перевіряє, що коли я писала з фейку, то вказала по суті взагалі некоректну адресу, бо табір біженців в Роде по суті взагалі якоїсь конкретної адреси не має, як мінімум я не знайшла. вказала просто рандомну вуличку і дім біля школи, – поділилася Д.

Нагадуємо: вимога передплатити товар переказом – тривожний дзвіночок, особливо, коли мова йде про магазини у соціальних мережах. Якщо ви спілкуєтеся з чесною людиною, вона має погоджуватися і на доставку з післяплатою.

Зверніть увагу переписку з менеджером магазину. Якщо він наполягає на оплаті тут і зараз, постійно перепитує та квапить вас - перед вами, імовірно, шахрай.

Це часта психологічна маніпуляція. У людини, яку постійно кваплять, просто немає змоги подумати, зважити все та зрозуміти, що перед нею ошуканець.

Будьте пильні. Звертайте увагу на деталі, перш ніж зробити замовлення. Якщо ви все-таки переказали гроші шахраям, звертайтеся до правоохоронних органів.

А якщо після цієї статті ви відчуваєте зневіру, пропонуємо вам почитати статтю про білочок та трохи розслабитися.